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中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知

银监发（2011）10号


各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范商业银行使用外部信用评级机构和使用外部信用评级结果，防范商业银行因外部评级调整产生的系统性风险，现将有关事项通知如下：

一、商业银行应当审慎使用外部信用评级，外部信用评级结果不应直接作为商业银行的授信依据。

二、商业银行应当指定专门部门负责在授信业务过程中管理全行的外部信用评级使用情况，确保外部评级机构具有独立性、专业能力和评级公信力。

（一）商业银行在决定使用外部信用评级机构时，应当对其进行下列内容的尽职调查：

１．具有法人资格，在形式和实质上均保持独立性；

２．具有一定规模的实缴注册资本与净资产；

３．拥有足够数量具有资信评级业务经验的评级从业人员；

４．具有健全的组织机构、内部控制机制和管理制度；

５．具有完善的信用信息数据库系统，以及相匹配的营业场所、技术设施；

６．具有健全的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级信息披露制度、跟踪评级制度、信息保密制度、评级业务档案管理制度等；

７．具有良好的职业声誉，无重大不良记录；

８．其他需要调查的内容。

（二）商业银行在使用外部评级结果时，应当知悉评级原理并阅读相关披露文件，外部评级结果只能作为内部判断的补充参考。

（三）商业银行应当建立外部评级机构的持续评估机制，至少每两年对评级机构的独立性、专业性与内部控制能力进行一次评估。商业银行应当将认可的外部评级机构的变更情况和评估报告书面报送中国银监会（或其派出机构）及中国银行业协会。

三、商业银行的重大投资行为原则上应以内部评级为依据。

（一）如果重大投资产品没有内部评级，则该投资产品的信用风险评估必须引用至少两家外部评级机构的评级结果进行比较，选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级结果。

（二）重大投资金额下限由商业银行总行依据其内部授权机制确定。

四、商业银行的内部评级体系如果在评级确定方面引用或参

考外部评级结果，应当至少选择两家外部评级机构的评级结果和

违约概率数据进行比较，并选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级结果。

五、商业银行应当建立应对本银行外部评级变化的制度和措

施，评估因外部评级机构业务中断或其他问题导致的可能后果，制订替换外部评级机构的应急计划。

六、如果商业银行认为外部评级机构对本银行的评级结果有

失公正，则商业银行可向银行业协会申诉，银行业协会应组织对该项评级的流程、方法、依据、结果等进行调查，并公开调查结果。

七、外部评级机构存在下列情况之一的，商业银行不得使用其评级结果：

（一）客户数量、规模与专业评级能力明显不相称的；

（二）受到过刑事处罚或两年以内受到过行政处罚的；

（三）与被评级机构存在关联关系、缺乏评级独立性的。

八、外国银行分行及其他银行业金融机构使用外部信用评级

参照本通知要求执行。

二○一一年一月二十六日

江苏省常州市人民政府办公室


常政办发〔2006〕63号


关于转发市财政局等部门常州市建设项目非税收入收取管理办法的通知

各辖市、区人民政府，市各委办局，市各公司、直属单位：
市财政局、建设局、房管局、经贸委和人防办联合制定的《常州市建设项目非税收入收取管理办法》已经市政府同意，现转发给你们，请遵照执行。

二○○六年七月二十八日


常州市建设项目非税收入收取管理办法

　　第一条 为落实机关作风建设专项行动措施，方便建设项目申请人，根据国家和省有关规定，结合本市实际情况，制定本办法。
　　第二条 本市市区建设项目非税收入的收取，适用本办法。
　　第三条 本市建设项目非税收入通过“一个窗口办理、一次性开票、一张支票缴费”的审批缴费手续，实行扎口收取，以简化流程、减少环节、缩短时间、提高效率。
　　第四条 按照建设项目规划审批和开工前审批事项的办理程序，分别在市行政服务中心和市建设局“一站式”服务点设立窗口。
　　第五条 建设单位在领取“建设工程规划许可证”前缴纳的5项建设项目非税收入在市行政服务中心窗口办理。市建设局、房管局、人防办、墙改办、散装水泥办工作人员集中在一个窗口负责办理手续和开票。
　　第六条 建设单位在领取“建设工程施工许可证”前缴纳的4项建设项目非税收入在市建设局“一站式”服务点办理。市建设工程交易中心、建设工程质量监督站、工程造价管理处、建筑业安全监督站工作人员集中在一个窗口负责办理手续和开票。
　　第七条 市财政局分别在市行政服务中心和市建设局“一站式” 服务点设立“建设项目非税收入扎口收取财政过渡账户”。缴费单位一张支票缴款。
　　第八条 市行政服务中心和市建设局“一站式”服务点代收银行根据收费单位开出的《常州市政府非税收入一般缴款书》，汇总金额后填写支票，用银行特种转账凭证分别将资金划入各收费单位财政专户。
　　第九条 各辖市、区可根据本地实际情况参照本办法执行。
　　第十条 本办法自2006年9月1日起施行。

　　附件：常州市建设项目非税收入部分收费一览表


常 州 市 财 政 局
常 州 市 建 设 局
常州市房产管理局
常州市经济贸易委员会
常州市人民防空办公室
二○○六年四月十九日

附件：

常州市建设项目非税收入部分收费一览表

序号
部 门
收费项目名称
收费标准
收费地点

一、在市行政服务中心收费的项目

1
市建设局




（1）
市建设局
城市市政公用基础设施配套费
一类区域130元/平方米

二类区域105元/平方米

三类区域80元/平方米
市行政服务中心

2
市房管局




（2）
市白蚁防治研究所
白蚁防治费
七层以下（含七层、地下室）2.3元/平方米；八层以上（含八层）0.7元/平方米
市行政服务中心

3
市人防办




（3）
市人防办


防空地下室

易地建设费


应建未建的民用建筑按底层建筑面积2800元/平方米；其他民用建筑按地面建筑面积56元/平方米
市行政服务中心

4
市经贸委




（4）
市墙改办
新型墙体材料专项基金预收款
8元/平方米
市行政服务中心

（5）
市散装水泥

办公室
散装水泥专项资金预收款
2元/平方米
市行政服务中心

二、在市建设局“一站式”服务点收费的项目

（6）
市建设工程质量监督站
质监费
中标价的0.17%，
市建设局“一站式”服务点

（7）
市工程造价管理处
定额测定费
中标价的0.1%，
市建设局“一站式”服务点

（8）
市建筑业安全监督站　
安监费
中标价的0.06%
市建设局“一站式”服务点

（9）
市建设工程交易中心　
综合服务费
详见苏价服〔2006〕12号文件
市建设局“一站式”服务点