新余市城市规划管理规定
江西省新余市人民政府
新余市城市规划管理规定
2005.01.19 新余市人民政府
余府令(2005)03号
第 3 号
《新余市城市规划管理规定》已经2004年12月27日市六届人民政府第4次常务会议通过，现予公布，自2005年2月1日起施行。
市 长：
二○○五年一月十九日
新余市城市规划管理规定
第一章 总则
第一条 为科学、合理地制定城市规划，加强城市规划管理，保障城市规划顺利实施，促进城市与经济、社会和环境协调发展，根据《中华人民共和国城市规划法》、《江西省实施〈中华人民共和国城市规划法〉办法》等法律、法规的规定，结合本市实际，制定本规定。
第二条本规定适用于新余市城市总体规划所确定的规划区范围。
第三条任何单位和个人进行各项建设必须遵守本规定。
第四条 城市规划工作实行集中领导、统一管理。市城市规划委员会是市人民政府设立的有关城市规划决策的综合协调机构。市规划局是本市城市规划行政主管部门，负责城市规划的管理和实施工作，并可根据市人民政府的决定，在城市规划区内设立派出机构。
第五条发展改革、经贸、国土资源、环保、工商、水利、交通、电力、电信、人防、供水、供气、文物管理等单位应当依照各自的职责，协同城市规划行政主管部门做好城市规划实施工作。
第六条任何单位和个人都有义务遵守城市规划和服从城市规划管理，并有权利对城市规划工作提出意见和建议，对违反城市规划的行为进行检举和控告。
第二章市城市规划委员会
第七条市城市规划委员会的主要职责：
㈠审议市域城镇体系规划和城镇群规划；
㈡审议县（区）城镇体系规划，县人民政府所在地城市总体规划；
㈢组织协调市区城市总体规划修编、调整工作；审议城市规划区范围内的分区规划、重要地段的详细规划；
㈣审议城市规划区范围内的专项规划；
㈤审议城市规划区范围内的重大基础设施、重大建设项目的选址及建设方案；
㈥市人民政府授予的其它职责。
第八条市城市规划委员会由市人民政府、市政府有关主管部门负责人等组成。市城市规划委员会设主任委员一名，设副主任委员二至三名，委员若干名。
第九条市城市规划委员会下设办公室，办公室设在市规划局，负责处理市城市规划委员会的日常事务。
第十条市城市规划委员会聘请有关专家学者、各界代表及知名人士组成新余市城市规划专家组。专家组负责对城市规划设计及建设的重大事项进行咨询、审议，并提出专家组意见。凡提交市城市规划委员会审查的重大事项必须先经专家组审议，提出咨询意见。市城市规划委员会和城市规划专家组的议事规则及评审办法，经城市规划委员会审查同意后，由办公室具体实施。
第三章城市规划编制与审批
第十一条城市规划是进行各项城市建设和实施规划管理的依据。城市规划必须按法定程序编制和批准；未经法定程序，任何单位和个人不得随意更改和废止。
第十二条编制城市规划必须与土地利用总体规划相衔接，从本城市实际出发，正确处理近期建设和远景发展的关系，根据国民经济和社会发展规划，确定城市发展的各类要素。
第十三条市城市规划的编制，一般按城市总体规划、分区规划、详细规划几个阶段进行。城市规划编制的内容和深度应符合《城市规划编制办法》等国家有关标准和技术规范的要求。
第十四条新余市城市总体规划由市人民政府组织编制，分区规划和详细规划由城市规划行政主管部门组织编制，其中修建性详细规划经市城市规划行政主管部门同意后，可由开发建设单位组织编制。城市总体规划中的各专业规划，由各专业行政主管部门会同规划行政主管部门组织编制，并纳入城市总体规划。编制城市规划应充分征询公众意见，强调市民参与。
第十五条承担编制城市规划任务的单位，应当符合国家有关规划设计资质的规定。
第十六条编制城市规划应当使用城市规划行政主管部门规定的统一坐标系统和黄海高程系的地形图，使用必需的城市工程地质和水文地质资料。
第十七条设计单位在城市规划区范围内从事城市规划编制与设计，须经城市规划行政主管部门资质验证，否则，对其规划设计成果不予认可。
市城市总体规划经市人民代表大会或其常务委员会审查同意后，报省人民政府审批。
分区规划经市城市规划委员会审议同意后，报市人民政府审批。详细规划由城市规划行政主管部门审批，但重要地段的详细规划必须经城市规划委员会审议后，报市人民政府审批。
各专业规划由城市规划委员会审议后，报市人民政府审批。
第十八条市人民政府可根据城市经济和社会发展需要，对城市总体规划作局部调整，报市人民代表大会常务委员会和原批准机关备案；但涉及变更城市性质、规模、发展方向、总体布局和主要功能分区等重大事项的，须报市人民代表大会或其常务委员会审查同意后，报原审批机关批准。分区规划和详细规划的局部调整，报原审批机关批准。
第十九条城市规划批准后，应由市人民政府或城市规划行政主管部门公布（机密事项除外），并严格执行。
第四章建设布局规划管理
第二十条各项建设工程的选址和布局，必须符合城市规划和土地利用总体规划。
第二十一条新建或不宜就地扩建的大中型工业项目应按要求布置在工业区内。对分散的工业企业，应逐步按规划进行调整。市区中心现有的工业企业应当有计划地迁往规划的工业区或者按规划要求对其用地的使用性质进行调整。进行工业项目建设时，有关的环保、市政、能源、电信、消防、交通、绿化等配套工程或设施，同步建设。仓库和堆场的设置，必须按规划要求，根据其使用性质、物资流向、运输方式以及安全防护规定统筹规划，合理布局。危险品仓库、堆场应布置在城市边缘的下风、下游地段，同时符合其它有关规定。对现有不符合城市规划要求和安全防护规定的危险品仓库、堆场，须有计划地搬迁。
第二十二条公路、铁路、航道沿线两侧按规定设不准建筑区，在不准建筑区范围内不得布置任何建筑物（交通附属设施除外）。修建跨越公路、航道或在公路平交道口以及在航道两侧设置构筑物等设施，应当考虑公路、航道的远景发展，符合公路、航道工程的技术标准。
第二十三条饮用水源按规划进行控制并划定保护区范围。
第二十四条居住用地宜集中分布，形成规模。居住区公共服务设施，根据《城市居住区规划设计规范》的要求，按人口规模和服务范围配套设置，并设物业管理用房。居住区公共服务设施必须与住宅同步规划，同步建设，同时投入使用。居住区统一规划设置供水设施、变电站（房）、煤气站、污水处理站（提升站）、垃圾转运站、公厕及其它市政公用设施。
第二十五条新建、扩建和改建建筑物时，应当按规定要求配置机动车、非机动车停车场（库），并按《中华人民共和国人民防空法》、《江西省实施〈中华人民共和国防空法〉办法》的要求，修建防空地下室。
第二十六条各项建设工程项目的绿地指标必须符合国家规定的城市绿化指标的要求。在城市商业中心区和大型公共建筑周围，应设置广场绿地和街心绿地。城市河（湖）两岸应按规定设置绿化带。严禁侵占城市绿地，不得在其范围内修建无关的建（构）筑物。严格保护古树名木，严格保护风景名胜区的风景资源和生态环境，不得进行有碍风景名胜区风貌的工程建设。
第二十七条加强河道整治，保护现有的河湖水系，任何人不得随意侵占、填埋水面。
第五章建设用地规划管理
第二十八条建设用地规划管理包括建设项目的选址定点和《建设用地规划许可证》的审批。
第二十九条凡在城市规划区内进行建设的，必须向城市规划行政主管部门申请《建设项目选址意见书》、《建设用地规划许可证》。
第三十条建设单位申请《建设项目选址意见书》的程序：
㈠建设单位向城市规划行政主管部门提供下列材料：
1、国土资源行政主管部门的预审意见；
2、《建设项目选址申请书》；
3、建设项目建议书；需提供批文的，应提供有效批文，属工业项目及其它重要项目须提交环保影响评估或可行性研究报告；属易燃易爆及有毒化学物品项目须提交消防部门的意见；属在文物保护地段进行建设须提交文物保护单位的意见；
4、1：500或1：1000实测地形图；
5、房地产开发项目应当提供开发企业资质证书和企业法人营业执照及复印件；
6、军队用地转为民用或者开发用地的，应当有中央军委或者其授权的军用土地管理部门的意见；
7、市政管线工程应当提供拟建示意图；
8、应当进行交通影响评价的，应提供建设项目交通影响评价书；
㈡城市规划行政主管部门受理申请后，由两名以上工作人员现场踏勘，根据城市规划要求和建设项目的性质、规模和范围，初步选定建设项目用地位置和界限，征求有关部门意见，办理《新余市建设项目选址定点表》；
㈢核发《建设项目选址意见书》，同时发出《规划设计条件通知书》。
第三十一条建设单位取得《建设项目选址意见书》后，应在1年内向城市规划行政主管部门申请《建设用地规划许可证》。确有困难的，应当申请延期，逾期未申请《建设用地规划许可证》，又未申请延期或申请延期未获批准的，该选址意见书自行失效。选址意见书的延期期限不得超过6个月。
第三十二条对以下列方式取得土地使用权的新增建设用地，建设单位必须向城市规划行政主管部门申请《建设用地规划许可证》或《建设用地规划许可证》（临时）：
㈠以划拨方式取得国有土地使用权的；
㈡以协议、出让等有偿方式取得国有土地使用权的；
㈢农村集体经济组织兴办企业，需使用农村集体所有制土地进行建设的；
㈣工程建设需临时使用土地的。
第三十三条建设单位申请《建设用地规划许可证》的程序：
㈠建设单位应当向城市规划行政主管部门提供下列材料：
1、《建设用地规划申请书》；
2、已核发的《建设项目选址意见书》、《规划设计条件通知书》；
3、依法应由投资主管部门出具预备项目同意的通知；
4、建设项目用地协议书或者用地说明文件或者用地说明；
5、改建、扩建工程还应当提供原房屋产权证明、原施工图或原规划批准文件；
6、原址改建，且改变用地性质的建设项目，还应当提供土地权属、土地用途变更审批证明文件；
㈡城市规划行政主管部门现场踏勘，初步核定建设项目用地的具体界限；
㈢建设单位根据初步核定用地的具体界线以及《规划设计条件通知书》，委托具有相应资质设计单位进行规划方案设计；
㈣城市规划行政主管部门对用地的具体界线以及规划设计方案进行审查；
㈤城市规划行政主管部门审查后，依法告知利害关系人，核发《建设用地规划许可证》及附图（附图应标注：用地规划界线、规划建筑红线、拆迁范围控制线，以下简称三线图）。
第三十四条以招标、拍卖、挂牌出让方式取得国有土地使用权的建设单位，可按本规定第三十三条的规定办理《建设用地规划许可证》。
需要临时使用土地的建设单位，应办理临时用地手续，并参照本规定第三十三条执行，审批程序可适当简化。
第三十五条《建设用地规划许可证》的附图和附件，是该许可证的配套文件，具有同等法律效力。建设单位取得《建设用地规划许可证》后，国土资源行政主管部门方可核发土地使用证书。
第三十六条建设单位取得《建设用地规划许可证》或《建设用地规划许可证》（临时）之日起1年内，未能取得建设用地或者临时用地批准文件的，可以向城市规划行政主管部门申请延期，逾期未申请延期或者延期未获批准以及延期又到期的，《建设用地规划许可证》或《建设用地规划许可证》（临时）自行失效。《建设用地规划许可证》、《建设用地规划许可证》（临时）延期期限不得超过6个月。
第三十七条国土资源行政主管部门审核建设用地时，应以城市规划行政主管部门核发的建设用地规划红线和规划设计条件为依据。凡改变建设用地四至范围，须征得城市规划行政主管部门的同意。
第三十八条国有土地使用权的出让必须符合城市规划。城市规划行政主管部门参与拟定国有土地使用权出让方案，评估测算出让地价格。国有土地使用权出让必须根据城市规划实施步骤、要求以及城市基础设施开发计划，确定出让地块数量、位置、面积、使用性质、控制指标和出让顺序。以招标、拍卖、挂牌等方式出让的经营性土地，必须将城市规划行政主管部门提出的规划设计条件及建设用地规划红线作为招标、拍卖、挂牌文件的组成部分。
第三十九条依法转让国有土地使用权时，需改变用地性质等规划设计条件的，必须向城市规划行政主管部门重新报批。划拨用地转让时，受让方若需改变土地使用性质的，必须向城市规划行政主管部门提出申请，由城市规划行政主管部门重新核定用地性质并提出有关规划要求，按规定申请《建设用地规划许可证》。
第四十条建设用地使用权在出租、抵押期间，承租方或抵押人必须严格按照《建设用地规划许可证》确定的土地使用性质和规划要求使用土地，不得进行变更。
第四十一条建设用地的征用和界线划分遵循以下原则：
㈠紧邻城市道路的建设用地，建设单位应该承担该地段道路红线宽度1/2范围内的土地征用和房屋拆迁费用；
㈡放射、通信、卫生、消防、高压供电走廊、河道地带等特殊要求须设置防护隔离带时，其防护用地应纳入建设用地，统一由建设单位征用。
第四十二条严格控制临时用地。申请临时用地的，建设单位应到国土资源行政主管部门办理临时用地手续，并向城市规划行政主管部门申请《建设用地规划许可证》（临时）。临时用地使用期满，或者在使用期间因城市建设需要必须另作安排，建设单位应当在期满前，或者接到城市规划行政主管部门调整用地通知之日起1个月内，归还用地并无条件拆除地面附着物。
第四十三条老城区必须实行整体改造和成片开发，严格控制零星用地。
第四十四条任何单位和个人必须服从城市规划行政主管部门，根据城市规划作出的调整用地决定。
第六章建设工程的规划管理
第四十五条在城市规划区内新建、扩建和改建建筑物、构筑物，均须到城市规划行政主管部门办理报建手续，按规定申请《建设工程规划许可证》。
第四十六条建设单位申请《建设工程规划许可证》的程序：
㈠建设单位应向城市规划行政主管部门提供下列材料：
1、《建设工程规划申请书》；
2、《建设项目选址意见书》及《建设用地规划许可证》；
3、依法应由投资主管部门出具的投资项目核准文件，以及项目资本金落实证明；
4、土地使用证书及房屋产权证书（新建除外）；
5、四邻意见；
6、设计单位资质证书复印件；
㈡城市规划行政主管部门根据已审定的规划设计方案，下达建筑设计通知书，内容包括：建筑功能、建筑层数、建筑平面控制尺寸、建筑外装饰材料及色彩等；
㈢建设单位根据下达的建筑设计通知书，委托有相应资质的设计单位进行建筑方案设计；
㈣城市规划行政主管部门对建设单位提交的建筑设计方案进行审查，重要公共建筑、大型建筑物以及位于主要道路广尝交叉口等重要地段的建设工程必须有两个以上的设计方案，由城市规划专家审定；
㈤设计单位根据城市规划行政主管部门审定的建筑方案进行初步设计；初步设计经审查确认后，方可进行施工图设计；
㈥建设单位向城市规划行政主管部门报送建设工程施工图，城市规划行政主管部门依法告知利害关系人，建设单位领榷新余市基建项目审批表》，经有关部门签署意见后由城市规划行政主管部门报市人民政府审核，由城市规划行政主管部门核发《建设工程规划许可证》；
㈦建设单位持《建设工程规划许可证》到城市建设行政主管部门办理《建筑工程施工许可证》；
㈧建设单位缴纳有关规费后，持《建设工程规划许可证》和《建筑工程施工许可证》向城市规划行政主管部门的申请放线，核发《建设项目定位放线通知单》，并实地放线；
㈨工程形象进行到±0.00及二层楼层时，建设单位应通知城市规划行政主管部门验线，并领榷建设项目工程开工验线合格通知单》，合格后方可继续施工；
㈩建设工程竣工时，城市规划行政主管部门应及时对建筑工程进行监督检查，出具检查结果证明。
零星建设项目和临时建设项目的建设工程规划审批程序，可以适当简化。
第四十七条城市规划区内村民建房仅限于自住房，其建设规划审批程序另行规定。
第四十八条建设单位凭《建设工程规划许可证》向城市建设行政主管部门办理《建筑工程施工许可证》，凭《建设工程规划许可证》向房管部门申办房屋产权登记手续。
第四十九条建设单位或个人应在取得《建设工程规划许可证》之日起1年内开工建设。确需延期开工的，应当在期满前1个月内向城市规划行政主管部门申请延期。逾期未申请延期或申请延期末获批准的，《建设工程规划许可证》自行失效。
第五十条临时建设工程不得占用道路、广场和绿地等公共用地，使用期限不得超过2年。确需延长使用期的，建设单位或个人应当在期满前1个月内向城市规划行政主管部门重新申请《建设工程规划许可证》（临时）。临时建设工程使用期满或因城市建设需要不能继续使用的，建设单位或个人应当在期满前或者接到城市规划行政主管部门通知之日起1个月内无条件自行拆除。
第五十一条建设工程竣工验收后，建设单位应在6个月内向城市规划行政主管部门报送竣工资料。
第五十二条新建、改建、扩建各类建设工程的建筑容量、指标控制、退让控制（包括道路红线、地界、铁路线、高压电力线、河道蓝线等）、建筑间距的控制、建筑高度的控制，按照《城市规划管理规范》执行。
第五十三条城市道路两旁的建筑物，其基储台阶、厨窗、花台、化粪池、室外管线、检查井、悬挑部分均不得超过道路红线。临主、次干道不得设置敞开式阳台、晒衣架，阳台须封闭。建筑工程竣工验收后，建筑物在使用过程中，不得沿街修建垃圾通道、炉灶口、烟囱等设施和构筑物。未经城市规划行政主管部门批准，不得改变使用性质、建筑结构，不得在屋面上搭设建筑物和构筑物。
第七章市政及公用设施工程规划管理
第五十四条在城市规划区内新建、改建下列市政及公用设施工程，均须到城市规划行政主管部门申请《建设工程规划许可证》：
㈠供水、排水、热力、液体燃料、供气等运送管道及配套设施等；
㈡供电、通信、路灯、交通信号、有线广播、电视线路及微波通道等；
㈢道路、广尝梯道、桥梁、涵洞、挡土墙、隧道等；
㈣其他重要的市政及公用设施。
第五十五条市政及公用设施主管部门应按照城市规划要求，编制市政及公用设施专业规划，经城市规划行政主管部门审查后，报市人民政府批准。
第五十六条市政及公用设施须在领榷建设工程规划许可证》之日起1年内施工，逾期不施工又未经审批部门批准延期的，其批准文件自行失效。
第五十七条市政及公用设施建设单位申请《建设工程规划许可证》的程序：
㈠建设单位持建设项目的有效文件向城市规划行政主管部门申请，由城市规划行政主管部门核划路径红线并提供规划设计要求；
㈡建设单位根据路径红线走向和规划设计要求，委托具备资质条件的设计单位设计，设计方案征求有关部门意见，由城市规划行政主管部门综合协调并审定；
㈢建设单位向城市规划行政主管部门报送市政及公用设施工程设计图，经审查，并依法告知利害关系人，核发《建设工程规划许可证》；
㈣建设单位持《建设工程规划许可证》到建管部门办理《建筑工程施工许可证》；
㈤建设单位持《建设工程规划许可证》和《建筑工程施工许可证》向城市规划行政主管部门申请放线，核发《建设项目定位放线通知单》，并实地放线；
㈥市政及公用设施工程，特别是管线覆土前，道路工程浇筑路面前，建设单位向城市规划行政主管部门申请验线，并领榷建设项目开工验线合格通知单》，合格后方可继续施工；
㈦市政及公用设施工程竣工时，城市规划行政主管部门应及时对建筑工程进行监督检查，出具检查结果证明。
第五十八条市政管线设施施工前，建设单位必须对施工地段现有管线进行详细调查，以确保管线施工不会对已有的管线造成破坏。对于盲目施工造成损失的，由建设单位和施工单位承担全部责任。
第五十九条市政管线设施施工中，因故需改变平面和竖向位置时，应经城市规划行政主管部门和城市市政设施行政主管部门批准。
第六十条城市规划区范围内各种管线应采用地下铺设方式，现有的主要道路上的架空线逐步改为地下铺设。
第六十一条各种管线铺设，应按专业规范确定相互之间的水平净距和垂直净距，受现状管线位置或道路宽度限制，管线水平净距和垂直净距达不到规范要求的，由管线设施主管单位提出申请，市规划行政主管部门和市市政设施行政主管部门组织有关专业单位协商确定；管线交叉的，按有关规定处理。
第六十二条各种管线的埋深，根据专业规范确定；达不到规范要求的，自行采取措施处理，保证使用安全。
第六十三条管线穿越河道，其铺设深度，应不妨碍河道整治、航行和管线安全。
第六十四条各种管道的检查井不得妨碍相邻管线的通过和妨碍交通，检查井的井盖必须与路面相平；各类杆线不得在城市道路上设置拉线。
第六十五条各种管线与建筑物的安全间距按现行规范执行。35KV以上电力线走廊范围内不得兴建任何建筑物。
第六十六条新建、扩建和改建城市道路时，城市道路公用设施（无障碍设计、港湾式公交停靠站等）和各专业管线，必须与道路工程同步设计、同步审批、同步建设、同步验收。各专业管线不能同步实施的，由市人民政府依法确定的单位投资建设。各专业管线主管单位需要时向该单位购买管径，不得重复建设。各专业管线的建设应加强与城市建设主管部门的计划衔接，避免重复开挖。
第六十七条新建桥梁设计必须预留各种管线（不含易燃、易爆管线）的位置。在现有桥梁上架、敷设各种管线，需经城市建设行政主管部门和城市规划行政主管部门的审批批准。
第八章责任
第六十八条未取得城市规划行政主管部门核发的《建设用地规划许可证》而取得建设用地批准文件占用土地的，其批准文件无效，占用的土地由市人民政府责令退回；对该土地上已建的建筑物、构筑物等由有关部门责令限期拆除。
第六十九条未经城市规划行政主管部门批准，擅自改变《建设用地规划许可证》核定用地单位、位置、界线或使用性质的，或非法转让《建设用地规划许可证》的，由城市规划行政主管部门责令限期改正，并依法予以处罚。
第七十条未取得城市规划行政主管部门核发的《建设工程规划许可证》和《建设工程规划许可证》（临时）进行建设的，根据不同情况作如下处理：
㈠下列严重影响城市规划的，由城市规划行政主管部门责令其停止建设，限期拆除或没收违法建筑物、构筑物或者其它设施：
1、侵占城市规划道路红线、广场和道路交叉口用地范围的；
2、侵占城市绿地的；
3、侵占文物保护区范围的；
4、侵占城市水源保护范围的；
5、严重影响城市消防、防洪或环境保护的；
6、严重影响市政设施、工程管线、高压供电走廊和军事设施的；
7、影响城市重点工程建设或整体布局的；
8、严重影响相邻权人采光、通风又无法排除妨碍，或有其他严重相邻权纠纷的；
9、严重影响市容的或其它严重影响城市规划实施的；
㈡影响城市规划尚可采取改正措施的，由城市规划行政主管部门责令其限期改正（含部分拆除），并处以土建工程总造价3%至5%的罚款；
㈢对城市规划影响不大的，由城市规划行政主管部门责令其补办手续，并处以土建工程总造价3%至5%的罚款。
第七十一条对未取得城市规划行政主管部门核发的《建设工程规划许可证》和《建设工程规划许可证》（临时）或违反许可证和本规定进行建设，造成市政公用设施损坏的，除依法给予处罚外，当事人还要负责修复和赔偿损失。
第七十二条建设工程违反城市规划法律法规的，不得投入使用。
第七十三条建设工程投入使用后，未经城市规划行政主管部门批准，改变建筑立面的，由城市规划行政主管部门责令其限期改正，并依法予以处罚。
第七十四条对阻挠、辱骂、殴打查处违法违章建设和执行规划管理公务人员的，由公安机关依照《中华人民共和国社会治安管理处罚条例》的有关规定处理；情节严重，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第七十五条城市规划行政主管部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级行政主管机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第九章附则
第七十六条本规定自2005年2月1日起施行。《新余市实施〈中华人民共和国城市规划法〉细则》（余府发〔1998〕53号）同时废止。乡镇规划管理可参照本规定执行。
中国保险监督管理委员会关于加强保险资金风险管理的意见
中国保险监督管理委员会
中国保险监督管理委员会关于加强保险资金风险管理的意见
各保险公司、保险资产管理公司：
为贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（以下简称《若干意见》），建立健全保险资金风险管理体系和运行机制，切实防范保险资金管理风险，促进保险业又快又好发展，提出以下意见：
一、统一思想，提高认识，加强全面风险管理
近几年来，保险业认真贯彻落实党中央、国务院的方针政策，积极参与实施国家的重大战略，不断加快保险业务发展，扩大保险资金规模，推动保险资金管理进入新的发展阶段。经过全行业艰苦努力，保险资金管理发生了深刻变化，体制改革取得重大突破，制度建设不断完善，运行机制逐步健全，投资渠道日渐拓宽，投资收益稳步提高，有力地支持了金融改革，促进了经济发展，有效地提高了保险业在国民经济和社会发展中的地位。
随着金融改革的深化，保险资金管理的风险因素正在不断增多，跨市场和跨行业的风险，开始向保险业渗透和传递，有些风险可能会形成系统性风险，必须引起保险机构的高度重视。我国保险资金管理起步较晚，基础制度建设滞后，内部控制机制薄弱，普遍存在重投资、轻内控，重收益、轻风险的现象，违规运作行为时有发生，已经成为保险资金安全的重大隐患，必须切实加以解决。
保险资金管理是保险业防范风险的生命线，也是全行业加强风险管理的重要内容和关键环节。保险机构要认真贯彻落实《若干意见》，从全局和战略的高度，统一思想认识，强化风险意识，增强改善保险资金风险管理的责任感和紧迫感。要健全制度，完善机制，规范运作，强化披露，采取新的方式，运用新的手段，科学评估保险资金管理风险，逐步构建全面覆盖、全程管理、全员参与的新型风险管理体系。
二、明确目标，落实任务，建立新的管理体系
今后一个时期，保险机构要把建立健全保险资金风险管理体系，防范保险资金管理运营风险，摆上经营管理工作的重要位置，使之成为促进保险业快速发展的“助推器”和“安全网”。
改进保险资金风险管理的指导思想：按照《若干意见》要求，全面贯彻落实科学发展观，以维护保险当事人切身利益为根本，以服务经济发展和社会全局为出发点，以加强保险资金风险管理能力建设为重点，继续加强基础制度建设，推进管理体制改革，建立资产与负债、风险与收益相匹配的管理机制，推进风险管理由被动防范向主动控制转化，稳步实现保险资金管理方式的根本转变。
加强保险资金风险管理的工作目标：树立科学的全面风险管理理念，构筑严密的风险管理组织体系，完善风险管理运行机制，进一步改进风险管理技术，逐步化解累积风险，有效遏制重大风险，建立具有保险特色的资金风险管理文化，确立保险资金风险管理的品牌优势，使保险资金运用风险管理成为保险机构重要的利润来源，不断增强保险业核心竞争能力。
推进保险资金风险管理的主要任务：加强公司治理和内控制度建设，建立职责明确、分工合理、相互制衡的风险管理组织架构，全面规范保险资金管理操作流程，完善保险资金管理重大突发事件应急处理机制。稳步实施保险资金托管制度，确定保险资金委托人、受托人、托管人及其他当事人的基本职责和法律关系。进一步推行资产负债匹配管理，改进风险管理方式，优化信息技术系统，强化风险监测手段，提高保险资金风险管理能力。健全责任追究机制，严格治理商业贿赂，提高管理人员素质，防范管理和运营风险。
三、改革体制，健全机制，构建风险管理架构
完善组织架构是加强保险资金风险管理的重要基础。保险机构要根据自身发展战略，按照专业化和系统化原则，进一步理顺保险资金管理关系，优化公司治理结构，建立保险资金风险管理的长效机制。
加快资产管理体制改革。保险公司要继续推进专业化管理，改进运作模式，建立统一调度、集中运用、全程监控的资金归集管理制度，切实履行资产的战略配置、投资监控和绩效评估等职责。要按照国家有关规定，与有关商业银行签定托管协议，明确双方职责，委托银行办理托管资产存管、清算交割、资产估值、投资监督等事务，稳步实施保险资产的第三方托管。保险资产管理公司要借鉴国际管理经验，积极引进境内外战略投资者，改善公司治理，加强内控建设，规范运作行为，防范管理风险，按照法律法规及合同约定管理受托资产，提高管理效率。
建立风险管理组织架构。保险机构要按照《关于规范保险公司治理的指导意见》要求，进一步明确董事会、监事会和经营管理层的职责，严格规范管理程序，建立和完善保险资金管理决策权、运营权、监督权相互分离和相互制衡的机制；要加强董事会建设，确立董事会对投资政策、风险控制、合规管理负有最终的责任。要建立独立董事制度，强化独立董事职责，增强董事会独立性，提高决策的科学性；董事会要内设投资决策委员会和风险管理委员会，投资决策委员会主要负责审定资产战略配置和投资策略，决定重大投资事项，风险管理委员会主要负责审定风险管理制度和基本战略，监督评估风险管理执行情况。监事会要根据法律、行政法规和保监会有关规定，监督董事会和经营管理层的资金管理行为。
保险公司要建立专业管理支持体系，设置专门的资产管理部门，负责拟定资产管理政策，调整资产战略配置，制定投资管理指引，按照市场原则选择专业管理机构，建立专业管理机构绩效考核机制。保险资金管理公司要设置独立的风险管理部门，负责拟定风险管理制度，识别、评估、控制和管理各类风险，定期报告风险管理状况。
保险资产管理公司要设立首席风险管理执行官，定期向董事会报告有关情况，及时防范和化解重大风险。发现重大风险隐患应及时向保险监管机构报告。首席风险管理执行官不得兼任首席投资管理执行官或主管投资管理的高级管理人员。首席风险管理执行官的聘任、更换应向中国保监会报告。
四、加强内控，细化流程，规范风险管理行为
强化公司内部控制是加强保险资金风险管理的重要措施。各级保险机构要牢固树立“内控优先”的指导思想，制定铁的规则，依法合规运作，严格财经纪律，防范资金管理风险。
加强内控制度建设。保险机构要按照“分工明确、独立制衡”的原则，从负债匹配、投资决策、指令执行、交易操作、风险管控、信息披露等方面入手，全面修订和完善内部规章制度，强化事前防范、事中监控和事后管理，定期检查、评估内控制度执行情况，发挥内部稽核和外部审计的监督作用，确保稽核审计工作的独立性、有效性和连续性。
细化投资操作流程。保险机构要制定资金管理操作流程，明确流程各个环节、有关岗位的衔接方式及操作标准，使之覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程。要梳理和揭示资产管理的主要风险，严格分离投资业务前台、中台、后台的岗位责任，制定有效防范和控制风险的措施，做到风险评估在前，投资交易在后。所有工作人员必须合规运作，不得违反程序。
建立应急管理机制。保险机构要认真落实《保险业重大突发事件应急处理规定》，建立保险资金管理重大突发事件应急处置预案制度。发现可能导致资金损失的风险苗头或重大事件，要立即启动应急机制，控制事态发展，及时向经营管理层报告，督促相关部门迅速整改，并向中国保监会报告，具体说明事件背景、处置状况和可能产生的后果。
五、改进技术，完善系统，增强风险管理能力
改进风险管理技术是提高保险资金风险管理的重要举措。保险机构要结合自身实际，加快引进成熟市场的风险管理技术和经验，实施资产负债匹配管理，完善技术支持系统，推动风险管理由定性管理向定性与定量管理相结合方向转变。
推行资产负债管理。保险公司要建立资产负债匹配管理机制，完善保险产品资产专户管理制度，根据不同保险产品负债特性，确定资产管理的最佳组合。保险公司和保险资产管理公司要加强投资产品与保险产品的衔接，建立产品设计、市场销售和投资管理协调运作的机制。保险资产管理公司要主动参与保险产品前期设计，发挥资产管理专长和了解其他市场的优势，协助保险公司开发新型保险产品，进一步防范保险产品的定价风险。要严格按照保险资产战略配置要求，以战术配置和组合管理为重点，精心管理受托资产，切实防范资产错配风险。
改进风险管理技术。保险机构要积极采用有效的风险管理方法，设置科学的风险监控指标，运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理的政策风险、市场风险、信用风险和流动性风险，做到早发现、早报告、早控制、早解决。要严格执行有关法律和保险资金管理规定，建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作，避免涉足风险较大、超出自身管理和风险控制能力的投资业务。
完善信息管理系统。保险机构要逐步建立完善的信息管理系统，加强信息技术支持体系建设，规范系统开发、运行和管理，提高资产风险管理水平。要建立全面风险管理数据库，收集和整合保险市场和其他市场的基础资料，记录保险资金管理和投资交易的原始数据，将风险监控的各项要素固化到相关信息技术系统之中，最大限度地减少人为因素，降低操作风险。
六、明确职责，强化管理，严格责任追究机制
严格执行问责制度是加强保险资金风险管理的重要保障。各级保险机构要高度重视员工教育和职业培训，树立依法合规管理观念，不断提高各级管理人员的业务素质和职业道德修养。
明确风险管理责任。保险机构要按照自主投资、自担风险的原则，承担资金管理、风险控制和投资运作等各项责任。监管机构要加强基础制度建设，抓紧制定有关规则，严格市场准入，规范运作行为，切实履行监管职责，营造责任明晰和公平、公正、公开的市场环境，建立积极、稳健、有序的市场秩序。
切实防范道德风险。保险机构要建立投资管理人员考察、评价、监督、激励等管理机制，完善述职制度，考核任期经营业绩、管理能力、职业操守和履职情况。要严格执行资产管理高级管理人员、重要岗位人员离任审计制度，实行反商业贿赂承诺制度，严禁私设账外账，不得以任何名义和现金方式接受或支付佣金。有关资金管理合法收取的费用，要坚持公开、透明、规范的原则，通过银行账户划转，切实维护保险机构诚信规范的社会形象。
建立责任追究机制。保险机构要定期开展保险资金风险管理的监督检查，及时排查薄弱环节、要害部位、主要业务和重要人员的风险，加大违法违规事件的检查力度，及时解决存在问题，并向中国保监会报告。
保险机构要依照有关法律法规，认真执行保险资金管理政策，严肃处罚违法违规行为。任何违法违规事项，无论是否造成损失，要彻底查明原因，严格追究有关人员和相关领导的责任。保险机构高级管理人员从事内幕交易等违规投资的要坚决撤换，不得易地同级任职，违法犯罪的要依法移交司法机关，追究其刑事责任。
二○○六年十月三十一日
